Strategii
Explorează instrumentele și structurile pe care le folosim pentru a-ți menține patrimoniul în siguranță pe termen lung.
O strategie de prezervare bine construită este dinamică, nu statică. Monitorizăm continuu expunerile la risc valutar, riscul de contrapartidă, schimbările legislative și volatilitatea activelor. Intervenim proactiv — nu reacționăm după daună. Portofoliile pe care le gestionăm combină instrumente cu volatilitate redusă, structuri de asigurare ce oferă protecție juridică și vehicule de investiție eligibile conform regulamentelor UE. Fiecare componentă este selectată cu un scop precis și documentată într-un plan de protecție pe care clientul îl înțelege și îl aprobă.
Fiecare client primește o combinație adaptată; rareori un singur instrument este suficient.
Identificăm și cuantificăm riscurile specifice portofoliului tău: concentrare în sectoare vulnerabile, expunere valutară neacoperită, lipsa lichidității în momente critice. Propunem măsuri concrete de reducere a fiecărui risc identificat, cu impact minim asupra randamentului global.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiție (unit-linked), asigurările de patrimoniu și instrumentele hibride oferă atât protecție juridică, cât și avantaje fiscale reale în contextul legii române. Selectăm produse de la asigurători cu rating solid și adaptăm structura la obiectivele tale.
De la holdinguri familiale la trusturi și fundații de drept privat, construim structuri care separă patrimoniul personal de cel profesional, protejează activele în caz de litigii și facilitează transmiterea averii către generația următoare în condiții fiscale optime.
Dincolo de instrumente, oferim o perspectivă independentă asupra deciziilor mari: achiziții imobiliare complexe, ieșiri din afaceri, restructurări de portofoliu. Lucrăm fără conflicte de interese — nu primim comisioane de la produse pe care le recomandăm.
Lucrăm eficient cu clienți care au un patrimoniu net de minimum 200.000 EUR — fie că e vorba de lichidități, imobiliare, acțiuni sau o combinație. Sub această limită, costul structurării nu se amortizează pe orizontul pe care îl recomandăm.
Prima consultație durează 60–90 de minute și este complet confidențială. Nu trebuie să aduci documente — este o conversație exploratorie în care înțelegem situația ta și explicăm cum lucrăm. Dacă există compatibilitate, propunem un audit patrimonial detaliat ca pas următor.
Nu administrăm fonduri în mod direct. Rolul nostru este de consilier independent: analizăm, structurăm și monitorizăm. Colaborăm cu manageri de active autorizați și custozi bancari atunci când situația o impune, dar rămânem de partea ta — nu a produsului.
Schimbările legislative sunt parte din riscul pe care îl monitorizăm activ. Includerea unui mecanism de revizuire anuală este standard în contractele noastre. Dacă o modificare fiscală importantă afectează structura ta, te contactăm noi — nu trebuie să urmărești tu știrile legislative.
Da. Avem clienți rezidenți în Germania, Austria, Belgia și Marea Britanie care au active sau interese în România. Consultațiile se desfășoară și online, iar documentația este gestionată electronic acolo unde legislația permite.
„Am trecut printr-o ieșire din asociere dificilă în 2022. Dumitru & Popescu m-au ajutat să structurez activele înainte de finalizarea tranzacției, ceea ce a redus semnificativ impactul fiscal. Profesionalism real, fără promisiuni exagerate.”
— Mihaela T., București
Un audit confidențial de 90 de minute poate scoate la suprafață expuneri pe care nu le-ai observat până acum.
Solicită un audit